“얼마를 모아야 할까?” “어디까지 써도 될까?”라는 질문에 숫자로 답해 드립니다.
은퇴, 자녀교육, 내 집 마련, 사업자금까지 한 번에 점검하는 1:1 맞춤 상담입니다.
카드·보험·펀드 등 특정 금융상품 가입을 강요하지 않습니다. 필요한 경우 여러 금융사 상품을 비교·설명만 드립니다.
소득은 늘어도 통장은 그대로라면, 숫자로 현실을 직시하고 계획을 세워야 할 시점입니다.
고정지출·변동지출을 항목별로 나누어 보면, 줄일 수 있는 지출과 반드시 지켜야 할 지출이 명확해집니다.
개별 종목이 아니라 전체 포트폴리오 관점에서 위험·수익을 점검하고, 생애주기별 투자 비중을 조정합니다.
목표를 시기별·금액별로 나누고 우선순위를 정하면, 지금부터 얼마를 어떻게 준비해야 할지 구체적인 숫자가 나옵니다.
한 번의 상담이 아니라, 최소 1년 이상 함께 점검하는 동행형 서비스를 지향합니다.
통장·카드 사용 내역을 기준으로 월별·분기별 현금흐름을 분석하고, 지출 구조를 “필수·선택·낭비”로 나눠 적정 수준을 제안합니다.
예금·채권·주식·부동산·연금 등 자산 비중을 점검하고, 시장 상황과 생애 단계에 맞는 목표 비중과 리밸런싱 기준을 함께 설정합니다.
목표 시점·목표 금액·현재 준비 수준을 표로 정리하고, 부족분을 메우기 위한 월 적립액과 투자 필요 수익률을 계산합니다.
기존 보험과 대출 조건을 점검해 과보장·중복보장·고금리 대출을 줄이고, 향후 세금 이슈(상속·증여·양도소득)를 미리 검토합니다.
복잡해 보이지만, 실제로는 네 단계만 차근차근 밟으면 충분합니다.
연락처, 가족 구성, 소득·지출, 대출, 자산 현황, 우선순위 목표를 온라인 설문으로 간단히 입력합니다.
설문 내용을 바탕으로 현재 상황을 함께 점검하고, 목표와 고민을 구체적으로 정리합니다.
현금흐름·자산배분·목표자금·위험관리까지 통합한 설계안을 PDF/엑셀 등으로 제공해 드립니다.
최소 연 1회 이상 포트폴리오와 목표 달성 경로를 점검하고, 필요 시 방향을 조정합니다.
실제 상담 전에 많이 받는 질문을 정리했습니다. 이외 문의는 상담 신청 시 자유롭게 남겨 주세요.
아닙니다. 상품 가입을 강요하거나, 특정 금융사의 상품만을 추천하지 않습니다. 필요한 경우 여러 상품의 구조와 장단점을 비교·설명만 드립니다.
특정 최소 자산 기준은 없습니다. 사회초년생부터 은퇴를 앞둔 분까지, “돈을 어떻게 관리해야 할지 모르겠다”면 누구나 상담 가능합니다.
기본 상담 30분은 무료이며, 이후 심화 설계가 필요한 경우 사전에 충분히 설명드리고 동의하신 분에 한해 유료로 진행합니다.
화상 회의(Zoom, 구글 미트 등)와 공유 엑셀·PDF를 활용해 대면 상담과 동일한 수준으로 진행합니다. 필요 시 대면 상담도 선택하실 수 있습니다.
“지금 이대로 가도 괜찮을까?”라는 질문에, 현실적인 숫자와 액션 플랜으로 답해 드리겠습니다.
아래 연락처로 성함과 간단한 상황을 남겨 주세요. 24시간 이내에 답변드립니다.
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